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香港渣打银行介绍

渣打银行(又称标准渣打银行;英语:Standard Chartered Bank;LSE:STAN,港交所:2888,OTCBB:SCBFF)是一家建于1853年,总部在伦敦的英国银行。

渣打银行1858年在上海设立首家分行。2007 年 4 月,上海渣打银行(中国)有限公司成为第一批本地法人银行之一。

渣打是一家领先的国际银行,为遍布亚洲、非洲和中东市场的个人和企业客户提供金融服务,支持他们进行投资、开展贸易。

渣打集团在伦敦证交所、香港证交所,以及印度的孟买及印度国家证券交易所挂牌上市。它的业务遍及许多国家,尤其是在亚洲和非洲,在英国的客户却非常少,2004年其利润的30%来自于香港地区。

渣打银行的母公司渣打集团有限公司则于伦敦证券交易所及香港交易所上市,亦是富时100指数成份股之一。

公司名称     渣打银行

外文名称     Standard Chartered Bank

总部地点     英国伦敦

成立时间    1853年

经营范围    为个人和企业客户提供金融服务,支持他们进行投资、开展贸易

公司性质    外商独资

年营业额    209.76亿美元(2015年)

员工数       84,076人(2015年)

董事长       Sir John Peace

世界五百强     第498位(2016年)

 

官    网        https://www.sc.com/en/

 

业务分布

渣打银行业务遍及许多国家,而在英国的客户非常少。渣打银行在伦敦证券交易所及香港交易所上市,并且是香港的三家发钞银行之一。

渣打银行是世界权威银行。业务集中于亚洲、次大陆、非洲、中东及拉丁美洲等新兴市场。

渣打主要业务包括零售银行服务如按揭、投资服务、信用卡及个人贷款等,商业银行服务包括现金管理、贸易融资、资金及托管服务等。

渣打银行集团在全球拥有600间分支机构,遍布世界56个国家。

通过战略联盟和收购的支持,以及业务、产品、地区和人员等各方面多元化均衡发展的推动,渣打银行获得了强劲的有机增长,并成功确立了其在亚洲、非洲和中东等新兴贸易走廊的地位。

 

管理理念

与其它银行不同,渣打银行超过90%的利润来自于亚洲、非洲及中东市场。渣打银行提供个人及商业银行服务,拥有环球银行业务经验,并对各地区市场有深入的了解和认识,为客户提供具有创新性的产品、服务以及具有行业一流水平的金融解决方案。

凭借维持高素质的公司治理水平和企业社会责任,渣打银行在其营运网络内深受信赖。渣打银行以长远眼光看待企业行为,通过社会参与、环境保护和良好的公司治理等确保银行的持续发展。

通过贯彻银行的核心价值观,渣打银行致力于为所有利益相关者提供承诺。渣打银行注重人员管理、为客户提供超越期待的服务、积极关心社会公益并和监管机构密切合作。

中国发展史

设首家分行

渣打银行于1858年在上海开设首家分行,近150年在华经营从未间断,已成为国内历史最悠久的外资银行。

1949年新中国成立后,渣打银行得到允许继续留在上海营业,并应新政府要求协助打开新中国的金融局面。五十年代,渣打银行对中国的贷款业务着重在化学及钢铁工业方面。八十年代改革开放,渣打银行率先重建在中国的服务网络。加之已有的上海分行,渣打遍布了中国的15个城市,成为在华网络最广的外资银行。

渣打银行中国区总部座落上海,下属七家分行,一家支行,六家代表处和三百多员工,为沿海及内陆地区提供服务。渣打银行对中国有着坚定的承诺,并为中国入世之后的市场进一步开放做好充分的准备。

2006年所获荣誉

2006年,渣打银行被和讯网评为“2005年度最佳外资银行”,并获《中国经营报》颁发的2006年度“卓越创新服务奖”。现在全国拥有12家分行(重庆分行筹办中),8家支行和3家代表处。

2007年成为本地法人银行

2007年3月27日,渣打银行(中国)有限公司成为第一批本地法人银行。这充分显示了渣打对中国市场的承诺,以及其作为外资银行在中国银行业内的领导地位。

发展历程

渣打银行由两家英国海外银行合并而成,分别是:英属南非标准银行(the Standard Bank of British South Africa),和印度新金山中国汇理银行(1911年后译名改为:印度新金山中国渣打银行The Chartered Bank of India,Australia and China)。

渣打银行是一家老牌银行,在维多利亚女王的特许(即“渣打”这个字的英文原义)下于1853年建立。

 

1853年,渣打银行经英女王特许批准成立。1858年,渣打就已经在上海开立分行,后迁入外滩十八号(目前已成为著名历史建筑)。1949年后除上海分行由中国政府批准为“指定银行”,经营外汇业务。为中国改革开放前仅存的上海两家英资银行之一[1]

*1858年,渣打银行在加尔各答开出了第一家分行,孟买以及上海紧随其后。第二年,香港分行和新加坡分行分别成立。

*1900年代早期,渣打银行成为第一家获准在纽约开展业务的外国银行。标准银行于1863年在南非伊丽莎白港(Port Elizabeth)开张。

*从1890年代至1910年代期间,标准银行在非洲开设多家分行,但部分因经营困难而被关闭。

*1957年,渣打银行收购了东方银行(Eastern Bank),从而获得了其在亚丁(也门)、巴林、贝鲁特、塞浦路斯、黎巴嫩、卡塔尔和阿拉伯联合酋长国的分行网点。

*到1950年代中期,标准银行在非洲已拥有约600分行及办事处。

*1965年,在与原英属西非银行(Bank of British West Africa)合并后,它的网络得了充分的扩张。英属西非银行在尼日利亚、加纳、塞拉利昂、喀麦隆和冈比亚拥有分行。

*1969年,标准银行和渣打银行合并,成立了标准渣打股票上市公司(Standard Chartered PLC)。渣打随后收购了英国的霍奇集团(Hodge Goup)和华莱士兄弟集团(the Wallace Brothers Group)。 在渣打股票上市公司成立之后,它的分支机构又遍及欧洲、阿根廷、加拿大、巴拿马、尼泊尔和美国。渣打收购了三家美国银行,其中包括加利福尼亚联合银行(the Union Bank of California),使得渣打获得了进入巴西和委内瑞拉的机会。1986年,英国莱斯银行(Lloyds Bank)意图对渣打进行收购,但最终由包玉刚及邱德拔联手拯救,但只有邱氏家族持股至今。2006年3月28日新加坡国有投资公司淡马锡控股宣布,从邱德拔遗产信托手上,收购渣打银行的1.52亿股份,即占渣打股权的11.55%,成为渣打的大股东。1990年代,渣打继续扩张其网络,分别于1990年、1992年、1993年和1995年在越南、柬埔寨、伊朗、坦桑尼亚和缅甸开设新的分支机构。

2015年9月7日,有消息称渣打银行正在考虑裁减1/4的高层职位,欲扭转亏损这是该行首席执行官Bill Winters扭转两年利润下滑趋势的措施之一,渣打业务重点在新兴市场。

 

渣打中国

2007 年 4 月,渣打银行(中国)有限公司成为第一批本地法人银行之一,在中国拥有超过7000名员工。2014年4月15日,渣打宣布任命 张晓蕾女士为渣打银行(中国)有限公司首席执行总裁。

渣打银行1858年在上海设立首家分行,是中国历史最悠久的外资银行之一。根据集团的战略规划,渣打中国目前包括三个客户单元和四个产品部门,包括:

  • 企业及金融机构客户部

  • 商业客户部

  • 个人银行客户部

  • 金融市场部

  • 财富管理部

  • 现金管理及贸易融资部

  • 企业融资部

支持自贸区发展

o 渣打银行已获得中国银监会上海监管局的批准设立自贸区支行,并于 2014 年 3 月开始对外服务

o 渣打自贸区支行向区内各类企业和金融机构提供全方位的境内及跨境人民币、外币金融产品和服务。

o 2014年2月,渣打银行批准了宝信汽车集团首个无额度限制的人民币双向跨境资金划转交易。 这是继中国人民银行上海总部发出支持上海自贸区及推行人民币跨境交易通知后的首笔交易,该通知允许上海自贸区内的银行自主审批无额度限制的双向跨境资金划转,无需中国人民银行签核。

引领人民币业务

渣打银行是推动人民币国际化的领先国际银行,向当地企业和个人提供丰富多样的人民币金融产品和服务。

o 渣打银行与监管机构积极合作,是人民币跨境贸易结算的领先公司。

o 渣打银行的人民币跨境结算网络,为在 70 个海外市场利用贸易流动和投资的众多客户提供差异化优势。

o 渣打银行曾多次在亚洲、欧洲和非洲举行路演,积极推动人民币跨境结算。

o 在中国,渣打银行曾在多个城市举行研讨会,介绍人民币跨境结算并与企业分享经验。

o 人民币环球指数 (RGI)

o 渣打于2012年11月推出渣打人民币环球指数。指数覆盖七个主要的人民币离岸市场,包括香港、伦敦、新加坡、台北、纽约、首尔和巴黎;而这些离岸人民中心的发展对人民国际化的进一步深化至关重要,同时预计未来将会涌现出更多的离岸人民币中心。

o 2013年12月,渣打银行与中国农业银行就在英国提供人民币清算服务签署谅解备忘录。根据备忘录,双方将在英国联合推出人民币清算服务,金融机构和企业可以通过农行和渣打在伦敦进行人民币交易,充分享受人民币国际化带来的便利。

o 2014年6月,渣打中国获得中国人民银行批准成为中国银行间外汇市场首批人民币对英镑直接交易做市商

o 2014年6月,渣打银行苏州分行在《苏州工业园区跨境人民币创新业务试点管理暂行办法》以及相关实施细则出台后,成功与两家客户签订了跨境人民币贷款(中国和新加坡)合同,成为苏州工业园区内的首批开展跨境人民币贷款业务的银行之一。

o 2014年8月,渣打中国 在国家外汇管理局 发布的《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的生效日当天,率先和境内中国企业客户成交了第一批新型的人民币外汇期权组合产品,成为首批开展人民币期权创新业务的银行之一。

o 2014年10月,渣打中国宣布获得中国人民银行批准成为中国银行间外汇市场首批人民币对新元直接交易做市商。

2014年11月,渣打中国宣布在中国人民银行发布《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜》的通知之后,第一时间即为厦门市嘉晟对外贸易有限公司等客户开展了跨境双向人民币资金池业务。

服务中小企业

o 渣打银行于2003年就建立了专门的中小企业服务团队,是最早在华设立中小企业部门的外资银行。

o 2014年渣打银行获得《环球金融》杂志 “中国最佳小企业信贷”奖项。

o 支持整个中小企行业的健康和持续增长。[4]

– 渣打银行每月发布的“渣打中小企信心指数”,已经成为衡量中国中小企业发展现状和未来趋势的重要风向标。

– 为中国的中小企业组织培训并举办银企洽谈会。

业务特色

瞄准中小企业

渣打银行积极发展中国业务

随着中国金融业的全面开放,渣打银行在中国的定位愈加清晰,逐步将目光聚焦在中小企业上。有统计数据显示,目前渣打银行的中小企业银行业务比重已超中国总业务的50%。 之所以会选择中小企业作为中国业务的突破口,渣打银行有着自己的目的。根据国家发改委的统计,2005年中国中小企业创造了60%的国内生产总值、60%的出口额、并提供了75%的就业机会。而与此同时,发展势头强劲的中小企业获得的银行贷款仅为总量的32%左右。由此可见中小企业融资难的困境。

渣打银行已经对中小企业的贷款融资审批建立了5CS的原则,这包括借款人和主要股东的品行、还款能力、信用度、企业的现金流。除这四点之外最重要的是抵押品,这是中贷款最重要的因素。

同时,渣打银行内部还建立了一个评分系统,根据全球56个国家不同的中小企业贷款的经验,对企业提供的数据我们也进行量化分析,然后他们会看客户的现金流、财务报表,并做一个比较客观的量化分析。

为有针对性地做好对中小企业的服务,渣打银行在中国成立了专门的市场调研团队、产品开发团队、贸易交易顾问团队,以更好地屏蔽风险,并采用一个客户由一个客户经理负责的模式,确保对客户的全方面了解。

与其他银行不同,渣打银行的中小企业服务是归于个人银行业务的,而非企业银行。之所以把中小企业服务归到个人业务中,是因为作为企业,可能从银行贷款不容易,但如果作为个人的话,则有很多渠道。中小企业的发展与他们的老板息息相关,中小企业的理财与老板的理财密不可分,所以更像是个人银行业务。

目前渣打银行已经在北京、上海、深圳、天津等地开始试点中小企业的“无抵押、无担保”产品,由于这类业务对客户经理的要求相当高,因此很难快速在全国范围内推广,所以渣打银行正在加速对相关人员的培训。

在华业务特色

优先理财具有全球统一的服务标准、标识形象和优先礼遇,专为对财富管理有严格要求的尊贵客户而设。

中小企业贷款渣打银行已经对中小企业的贷款融资审批建立了5CS的原则,有针对性地做好对中小企业的服务。

其它业务为在中国的中、外资企业提供全面的商业银行服务,并为中国居民提供全面外汇业务服务。

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